Usluge
Tri discipline. Jedna tačka koordinacije.
Svako angažovanje je definisano u pisanom obliku prije početka rada. Naknade se dogovaraju po angažovanju nakon inicijalnog uvodnog razgovora — ne objavljujemo standardne cijene, jer obim varira u zavisnosti od jurisdikcijske i strukturne složenosti.
01 — Projektno angažovanje
Bankarska koordinacija i KYC
Za fizička lica, porodice i kompanije koje osnivaju, otvaraju ili restrukturiraju bankarske odnose u jednoj ili više jurisdikcija. Za mnoge klijente, angažovanje počinje osnivanjem kompanije — Valorem upravlja procesom od početnog strukturiranja do bankarske spremnosti, otvaranja računa i, tamo gdje se odnos nastavlja, dugoročne koordinacije Private Office-a.
Uključuje
- Koordinacija osnivanja kompanije — djelujući kao jedinstvena kontakt-tačka klijenta tokom cjelokupnog procesa; upravljajući komunikacijom sa advokatima, računovođama i registracionim agentima; te pripremajući novoosnovanu kompaniju za bankarsku spremnost i otvaranje računa
- Podrška za otvaranje bankovnog računa i koordinacija dokumentacije
- Priprema dokumentacije o izvoru bogatstva (SOW) i izvoru sredstava (SOF)
- Priprema i pregled AML/KYC dosijea prije podnošenja
- Koordinacija kroz više banaka ili jurisdikcija, sekvencirana kao jedan projekat
Valorem upravlja cjelokupnim angažovanjem u ime klijenta. Kod osnivanja kompanije, specijalistički pravni, računovodstveni i registracioni poslovi obavljaju se od strane odgovarajućih licenciranih profesionalaca. Kod bankarstva, odluku o otvaranju računa donosi isključivo banka — odobrenje se ne garantuje, a nijedna naknada nije uslovljena njime.
02 — Stalni mandat
Administracija porodičnih kancelarija
Za porodice i fizička lica kojima je potrebna kontinuirana koordinacija između banaka, advokata i računovođa nakon uspostavljanja odnosa.
Uključuje
- Kontinuirana koordinacija bankarskih, pravnih i računovodstvenih odnosa
- Administracija bogatstva — dokumentacija i strukturirano izvještavanje kroz sve entitete i odnose
- Korporativna koordinacija kroz strukture sa više entiteta
- Upravljanje dokumentacijom sa definisanim zadržavanjem i kontrolom pristupa
- Planirano izvještavanje i pregled obnove
Strukturirano u tri nivoa — Essential, Family i Complex — prilagođeno broju entiteta, jurisdikcija i uključenih savjetnika. Za klijente koji su uspostavili svoju strukturu kroz Valorem, mandat za administraciju pruža kontinuitet kroz iste odnose i profesionalce. Detalji o nivoima se dijele tokom definisanja obima usluga.
03 — Savjetodavni sloj
Regulatorno i komplajns savjetovanje
Povremene smjernice o AML/CFT i regulatornim pitanjima koja se javljaju u vašim strukturama — uvode se kada potreba postoji, ne prodaju se kao fiksni paket.
Uključuje
- AML/CFT regulatorne smjernice, definisane prema specifičnom pitanju
- Satno angažovanje, ili uključeno kao definisani dio stalnog mandata administracije porodične kancelarije
- Koordinacija sa eksternim pravnim savjetnicima za pitanja koja zahtijevaju formalno pravno mišljenje
Ovo su isključivo regulatorne i komplajns smjernice. Ovo nije investicioni savjet, a svako pitanje koje zahtijeva pravno mišljenje upućuje se kvalifikovanom eksternom savjetniku.
Obim usluge
Koordinacija i savjetovanje — definisan obim svake usluge.
Valorem pruža nezavisne usluge koordinacije i savjetovanja. Specijalistički pravni, poreski, računovodstveni i drugi regulisani stručni rad obavljaju odgovarajući licencirani profesionalci gdje je to potrebno. Valorem upravlja angažovanjem i koordinira učesničke profesionalce u ime klijenta. Upravljanje imovinom, portfeljom, investicioni savjeti i brokerske usluge izvan su obima firme — kada su potrebni, odgovarajući licencirani savjetnici identifikuju se i angažuju kroz koordinacioni proces.